La realidad del mercado bursátil

La bolsa siempre ha sido un tabú para los neófitos.

En mi juventud, y aun algo ahora, el sentimiento respecto a operar en bolsa es el de un mundo apartado destinado sólo a gente pudiente.

Gracias a la evolución de las nuevas tecnologías, al empuje de los jóvenes y a que Internet es el invento del siglo se han ido derribando muros y ya cada vez más personas operan en los mercados bursátiles.

Lo que si observo es que ese tabú se ha trasladado ahora al mercado de derivados. En comparación con la bolsa aun opera en ellos muy poca gente.

Afortunadamente, y también, gracias a foros y webs, en suma, a toda la información que puede leerse en la Red, cada vez son más los que poco a poco se acercan al mercado de divisas (Forex) u operan en Materias Primas o en Indices y Acciones pero desde el mercado de derivados ,a través de los Futuros y de los CFDs.

Volviendo a las acciones, hay un frase que lo resume todo y que cuando en su día la leí me quedó grabada:

Aquellos que ganan mucho dinero cuando sube la bolsa son los mismos que lo pierden cuando esta baja.

Tal cual.

Cuando sube la bolsa todos ricos.

¡Qué bueno soy! ¡Vaya rentabilidad que estoy obteniendo! ¡Esto es un chollo! ¡Ya me codeo con los mejores! …

Luego vienen los batacazos y vuelta a la cruda realidad.

Pero esto no es lo que quiero denunciar.

Cuando operas en el mercado de acciones al contado sólo tienes una opción: «Si sube gano, si baja pierdo».

¿Y si la bolsa está bajando 7 años seguidos?, ¿Qué haces?, ¿Metes el dinero en un depósito bancario? Pues que bien. Y de paso vuelve a tu trabajo de siempre y compagínalo con las acciones si quieres porque nunca vas a poder vivir de ello.

Mi operativa intradía se basa prácticamente en operar a la baja. En las acciones no puedes ganar dinero cuando estas bajan, no si operas al contado.

Siempre ves en los periódicos o en la TV:

– «Día trágico en las bolsas»

– «Bajada de la bolsa, lunes negro»

¿Negro por qué? ¿Negro para quien?

Negro para el que opera en acciones porque para el que opera en derivados y se ha posicionado «corto» ha sido el mejor día de ganancias.

Cuando baja la bolsa, los medios lo retransmiten como si se hubiese muerto alguien.

Aun hay muy poca cultura al respecto. Incluso en los bancos. En su día me tuve que recorrer unas cuantas entidades bancarias para encontrar una en la que me hiciesen un contrato para operar en derivados.

Los empleados me miraban con cara rara.

Y otra vez que le fui a un empleado del banco con un recorte de un periódico de color salmón en donde decía que un trader había ganado en unas horas un 133% operando en opciones, en vez de contestarme se me quedó con el recorte y no me lo devolvió.

Yo aun era un chaval inocente, que si es hoy…

Pues nada, operando en futuros o en Cfds siempre vas a tener un mercado al alza o a la baja.
Operando con acciones al contado sólo podrás hacerlo al alza.

Es una pena, porque hoy en día es sencillísimo operar en derivados y abrir una microcuenta con muy poco dinero.

No hablo para nada de que te vas a hacer rico de la noche a la mañana, eso ya es otro cantar, pero por lo menos tendrás la probabilidad, cosa que nunca tendrás con las acciones.

«El Trading constituye una de las últimas grandes fronteras de libertad en nuestra economía. Es uno de los pocos caminos en los que cualquier persona puede empezar con una suma de dinero pequeña y convertirse en multimillonario» _Schwager

Fondos, Hedge Funds, Bolsa y Trading

Existen muchos traders famosos (españoles y extranjeros) a causa de que un buen día tuvieron un golpe de suerte y convirtieron una inversión en una gran cantidad de dinero. No voy a decir nombres, pero leyendo y navegando un poco por internet e informándose es fácil descubrir en las biografías cómo han hecho su fortuna gente que solemos considerar grandes traders.

Otros han forjado su imagen a raíz de tener una cartera de clientes y constituir un fondo. A ese fondo hay que generarle una rentabilidad, por supuesto, pero no es lo que buscamos, y tampoco los consideraremos traders.

Pero traders que se dediquen sólo al trading puro y duro, activamente, todos los días a jornada completa y vivan de ello, se cuentan con los dedos de la mano.

De esto se saca una clara conclusión: ¡ Es muy difícil este oficio !. Además suele ofrecer otras alternativas para ganar más dinero y con menos esfuerzo, pero ninguna relacionada con la operativa intradiaria.

El caso es que los que han tenido ese golpe de suerte acaban dedicándose a otras ramas relacionadas con el trading, por algo será.

Y es que te tiene que gustar muchísimo para estar horas y horas sentado pegado a una pantalla. Siempre me viene a la cabeza aquel experimento que hicieron con un mono dejándolo atado durante días mirando a una pared a unos 20 centímetros de sus ojos. El mono en cuestión acabó desarrollando miopía.

Así mismo. Y no digo que eso no sea también factible en los humanos ya que debido a los ordenadores, TV, móviles, tablets, consolas, etc cada vez ves a mas gente con problemas de visión. Y yo, sin nadie con gafas en la familia, fui el primero en desarrollarla. La verdad es que hasta leía mientras comía, y en cama, debajo de las mantas con una linterna para que mi madre no se diera cuenta.

Ahora debe hacer como 6 ó 7 años que me he operado y estoy encantadísimo. Después de reducirme las 8 dioptrias de miopía y las 2 de astigmatismo a cero, sigo viendo como el primer día. Para mi fue un milagro después de llevar gafas desde los 8 años. Y por eso, cuando estoy tantas horas pegado a la pantalla me acuerdo del mono y me da miedo que me vuelva, pero, gracias a Dios, hasta ahora, como el primer día después de la operación.

Pero bueno, volviendo al tema, los que se dicen traders, traders, no son todos los que están ni están todos los que son.

Por tanto, en todo este batiburrillo de opciones que se nos ofrecen debemos tener muy claro qué es lo que queremos:

A)  Si optamos a una rentabilidad un poco mayor que la que nos ofrece los depósitos tenemos para ello los fondos de inversión.

B)  Si queremos optar a más rentabilidad, pero con mayor riesgo, tienes que optar por los Hedge Funds

C) Si ya quieres participar del mercado e intentar ganar más, el paso que suele dar la mayoría de la gente es hacer sus pinitos en acciones. (Parece mentira, aunque cada vez menos sobre todo entre los jóvenes, como los inversores españoles se han quedado estancados en las acciones puras y duras. Ya sabéis lo que opino sobre ello. Y como he dicho, parece que los más jóvenes y gracias a las nuevas tecnologías se están pasando de la opaca bolsa a otros productos más potentes en los que puedes aspirar a mucho más.)

D) Y, finalmente, si lo que quieres es optar a vivir de los mercados e incluso a tener una oportunidad de conseguir la independencia económica, sólo te queda el trading. El trading a través de futuros o Cfds en Indices Internacionales, Materias Primas y divisas (Forex).

Eso si, a tiempo completo, repleto de esfuerzo y de grandes emociones. Nadie te da algo por nada.

Los escollos en las etapas de formación de un trader indican el final de las mismas

A modo de contestación para otros lectores a los que les surjan preguntas u observaciones similares a la de algún correo que he recibido surge la siguiente entrada.

Me gusta ver la evolución de otros traders y agradezco sus correos en este sentido. Es curioso ver como todos pasamos por las mismas etapas y lo es también advertir como fases que ya has pasado vuelven a repetirse en otros traders que pueden estar en alguna etapa inferior, seguros de lo que hacen como yo también lo estaba, y seguro de que pasarán esa etapa desechando las creencias antiguas y fijando otras que también acabarán igualmente desechando.

Es el ciclo evolutivo natural, normal, en todo proceso de aprendizaje.

Siempre he defendido que lo que le va bien a un trader no tiene porque igualmente bien a otro y viceversa.

El que yo apoye unas directrices no quiere decir que sólo haya ese camino.
Si bien las fases son las mismas, y aunque suene a controversia, los caminos son diversos.

El otro día, si lo lee se dará cuenta, un lector me comentaba que hacía trading sobre 2 valores de la bolsa española que no voy a decir cuales y que no había podido entrar por culpa de que habían arrancado con un gran gap.

Cuando leí que hacía trading sobre acciones, me asusté en un primer momento. Luego, cuando seguí leyendo y vi que lo hacía a través de CFDs ya me relajé un poco más.

Y me asusté porque la etapa de operar en acciones era algo que yo ya había desechado no me acuerdo ya cuando, pero sí que fue una de las primeras fases.

Si bien especular en acciones a través de CFDs ya me parecía un poco mejor, no apoyo para nada esta práctica. Si quieres vivir del trading nunca lo harás a través de hacer trading con valores bursátiles. Podrás coger algún pelotazo en un buen momento pero nunca podrás ir sacando un sueldo de operar en el mercado bursátil.

Aunque ahora no lo veas así, llegará el momento, según vas pasando fases en que lo verás de otra manera, y tendrás que abrir una cuenta para operar en Forex. Es el único mercado en el que más probabilidades tienes de hacerte rico.

¿Miedo a operar en estos mercados? Para nada, como le he dicho: «El sable largo es difícil de manejar, pero todo es así cuando comienzas». _El libro de los cinco anillos.

Aun hay el estereotipo de que operar en derivados es para mentes privilegiadas y traders muy preparados. La verdad es que no le veo más riesgo que operar en acciones, incluso lo veo más fácil. Hoy en día con Internet y con las plataformas que nos ofrecen los brokers de Forex, abrir una cuenta y empezar a operar es lo más fácil que hay.

Lo difícil, claro, es salir bien parado de ello, pero en las acciones más de lo mismo o incluso mucho peor.

En cuanto a otro de los correos, compaginar trading y trabajo habitual es lo más corriente. Es harto difícil dejar de sopetón la seguridad que te da el sueldo mes a mes que te ofrece un trabajo normal por algo de lo que no sabes si vas a poder sacar tajada. Es un miedo que está ahí, pero si de verdad te gusta con pasión el trading, trabaja pero con la idea de reunir unos ahorros que te permitan vivir durante al menos 5 años sin trabajar, y contando, si puede ser, con algún ingreso fijo aunque sea pequeño (podría ser por ejemplo la prestación de desempleo).

Desde luego que el trading exige jornada completa.

Y como he dicho, tendrás que dar algún día el salto a una profesión en la que sabes que si te va bien te permitirá un horario muy flexible, sin jefes por encima, sin disputas por las vacaciones, oficina en casa, etc, etc, etc. En verdad, son muchos lo privilegios a los que podrás optar si eres capaz de triunfar con el trading. Mira, sólo tienes una vida, esto es una aventura, ¿sabes las probabilidades que hay de que hayas nacido? Pues consúltalo por Internet.

Cada día que pasa es un día menos que te queda para intentarlo.

En el caso del lector, inmerso en una fase en la que no ve la salida, este ya ha aprendido a poner los stops en cada una de sus operaciones, pero ahora se encuentra con el hándicap de que tiene muchas pequeñas pérdidas y muy seguidas, lo cual mina su moral, y la de cualquiera.

Cada una de las fases tiene su trampa que invita al trader a abandonar. Es al final de cada fase cuando te encuentras en un callejón sin salida, cuando el escollo semeja insuperable. Cuando te ocurra esto que sepas que estás al final de una fase y que si continuas pasarás a la siguiente.

Como dije, cada etapa cuenta con esa piedra final donde muchos traders abandonan. Unos lo hacen en una fase y otros en otra pero entiende que sólo se vence superando todos los obstáculos.

Cuando tienes muchas pequeñas pérdidas tras aplicar correctamente el stoploss estás apunto de pasar a otra fase si eres fuerte, en este caso, psicológicamente, puesto que un trader profesional suele caracterizarse por tener muchas pequeñas pérdidas y pocas pero grandes ganancias, al contrario de los traders que suelen perder.

Estás al final de esta fase, tras ella viene la de aprender a dejar correr las ganancias.

El verdadero salario del trader

Es verdad que el trader o especulador, una vez ha cogido la experiencia necesaria, puede obtener ganancias astronómicas.

Dicen que «dinero llama a dinero» y en este caso es cierto. Cuanto más dinero se tiene en cuenta para operar más grandes pueden ser las ganancias.

Por lo tanto, el objetivo fundamental de un trader debe ser: «conseguir tener cada vez más dinero en la cuenta para poder operar cada vez con más contratos».

De las ganancias se debe extraer una cantidad pero la restante debe ser añadida a la suma de dinero destinada para operar para así poder aumentar cada vez más el número de contratos y que los beneficios cada vez sean más importantes.

Tengo comentado que una vez que el especulador se adentra en el mundo del apalancamiento (futuros, CFDs, forex, materias primas). Las acciones ocuparán siempre un segundo plano. ¿Por qué?.

Veamos el siguiente ejemplo:

OPERACIÓN CON ACCIONES DE INDITEX

Supongamos que tenemos 30.000 euros en cuenta.

Vamos a operar con el 5% de la cuenta. Esto supone 1.500 euros. (Hay que incluir la comisión, pero aquí la voy a obviar para no complicar la explicación).

Entonces  (fijarse en el gráfico) decidimos entrar en 53 euros.

Esto nos da para comprar, redondeando, 28 acciones de Inditex a 53 euros que venderemos en 105 euros 20 meses después.

Los BENEFICIOS suman: 108 – 53 x 28 acciones = 1.540 euros.

OPERACIÓN CON FUTUROS DE INDITEX

Ahora vamos a hacer lo mismo pero con futuros.

2,5 contratos x 100 (acciones cada contrato) x la cotización actual (53 euros) x 10% de garantia : 100 = Tenemos que desembolsar por abrir con 2,5 contratos de futuros sobre Inditex, 1.325 euros.

Ahora vendemos también en 95 euros, por lo que: 95 – 53 = 42 euros (diferencia entre precio de compra y de venta) x 2,5 contratos x 100 acciones que tiene cada contrato = 10.500 euros de beneficio .

Lo que quiero, en suma, dejar claro es :

que operando con apalancamiento controlado se puede hacer mucho más dinero y en menos tiempo que operando sin él en productos como las acciones.

que si hay productos con los que de verdad te puedes hacer rico en poco tiempo estos son: futuros y CFDs.

que a más dinero más probabilidades de conseguir la independencia financiera