Las etapas del trader hacia la consistencia

Desde que empieza tu andadura como trader son muchas las etapas que tienes que quemar. No vas a ganar dinero consistentemente de la noche a la mañana. Si una carrera necesita de su tiempo la de trader no lo es menos.

La sociedad ha establecido la ruta que tienes que seguir para ser médico, arquitecto, abogado. Está perfectamente definido. Pero no para ser trader. Tu no puedes ir a una universidad y estudiar la carrera de trader y luego salir con tu título y ganar dinero. No hay una rama para el oficio de trader o especulador.

Es por eso que sólo cuentas con la experiencia de los demás colegas traders, de los que lo han conseguido, de los que están investigando día a día.

Básicamente y con sus matices todos los traders pasan por las mismas etapas si no se quedan primero por el camino:

PRIMERA ETAPA:

el aprendiz de trader se inicia en este mundo al calor de la información que palpa día tras día en los medios informativos sobre todo cuando la bolsa es noticia de portada. Está claro que el novato acude en masa cuando en los periódicos y TV aparecen titulares de que tal Indice o tal acción ha subido un porcentaje muy elevado.

Suele ser en épocas donde la economía del país va muy bien y la gente tiene sobrante de dinero en sus cuentas. El novato se deja querer, se cree capaz, y da sus primeros pasos en el mundo de la bolsa. Acude a su banco y compra acciones, normalmente chicharros porque ve que sus cotizaciones son las más baratas, no percibe debido a su poca formación, el por qué unos valores valen más que otros.

Como dije suele ser en época de bonanza cuando el volumen de pequeños accionistas es mayor en el mercado. Debido a que la bolsa está inmersa en pleno BOOM cualquier acción que compren y en cualquier momento que lo hagan va a ir hacia arriba. Esto acabará de engancharlos definitivamente.

Cada vez tienen más y más ganancias, aparecen OPVs anunciándose en TV y acuden a ellas con el dinero que pueden, incluso piden dinero prestado a la familia (la involucran también en el chollo de la bolsa) , piden incluso un préstamo al banco para comprar acciones.

_”Cuando suban las acciones lo suficiente cierro y pago todo el préstamo”.

Son préstamos que te piden incluso hasta un 25% de intereses.

_ Que más da, puedo ganar mucho más que eso…

Desgraciadamente los que más ganan cuando sube la bolsa suelen ser los que más pierden cuando esta baja. Aun no saben lo que es poner un stop, pueden haber oído hablar de él pero no lo ponen.

_ No necesito un stop, cierro mentalmente, que si no, saben donde lo pongo y me lo barren…

Si no usan stop que decir de la gestión del dinero o del riesgo.

_ Que aburrido es esto de la gestión del dinero. Yo compro y vendo… no hay más, soy un crack.

Crack el que va a tener que soportar tu cuenta cuando la tortilla se de la vuelta.

Pues bien, como lo de poner stoploss no va con ellos y si los ponen no los respetan, tras una primera bajada en la que su EGO no les deja vender, vendrán otras más duras y puesto que en acciones no materializas la pérdida hasta que vendes (salvo que el valor quiebre o lo excluyan de bolsa) mantendrá las acciones en cartera por los siglos de los siglos o hasta que tenga que vender porque necesita el poco dinero que le queda.

_ ¿Pero no decían que a largo plazo en bolsa no se pierde?

Muchos no pasan de esta fase y los que siguen adelante porque siguen generando dinero en su trabajo habitual seguirán “jugando” al juego de la bolsa y tendrán que soportar aun varias quiebras más antes de pasar a la siguiente fase.

SEGUNDA ETAPA:

el trader que persiste, le gusta y considera al trading algo más que un hobby caro, comienza a leer libros y asistir a cursos. Quiere saber más sobre ese mundo peligrosamente adictivo que le ha enganchado tanto.

Comienza a conocer ciertos programas de gráficos, que estos se componen de velas y que a su vez existen formaciones o patrones que se repiten históricamente en los charts. Empieza en esta etapa la búsqueda del Santo Grial.

Pasa horas y horas probando indicadores, osciladores, medias móviles, etc, etc, etc. Comienza a hacer backtestings, sobreoptimiza sus sistemas hasta que observa que puede haber encontrado ya la piedra filosofal pues los resultados que sobre el papel arroja el backtesting son muy esperanzadores.

Traslada el sistema a la operativa en real y resulta ser un nuevo fiasco. En esta etapa se quedan muchísimos traders buscando de por vida el sistema que les de el 100% de aciertos.

Los que se dan cuenta que no hay ni que nunca existirá una técnica fiable al cien por cien darán el salto a la etapa siguiente.

TERCERA ETAPA:

en esta etapa empieza a quedarse con una serie de técnicas, las que cree que mejor le han funcionado y se adaptan a su personalidad (sospecha que en el trading hay un cierto sesgo psicológico) y pasa a, por fin, adentrarse más por necesidad que por otra cosa en la aburrida e insustituible parte del trading llamada: gestión del dinero.

Durante esta etapa comienza poco a poco a vislumbrar las diferentes partes de las que se compone un buen sistema de trading, que dicho sistema no se compone sólo de órdenes de compra-venta sino que hay que aplicar un stoploss y respetarlo y más importante si cabe aun a calcular el número de acciones o contratos con los que debe abrir una posición en función del dinero total que dispone en su cuenta para operar.

Nótese que ya no sólo hablo de acciones, sino de contratos. Esto responde a que ya opera a través de plataformas adaptadas para la operativa desde el ordenador y que las acciones son un mero residuo en el que sólo entra de cara al largo plazo en momentos puntuales y muy favorables donde la coyuntura existente en ese momento así lo exige.

Se ha pasado al mejor instrumento financiero que puede encontrar para llegar a ser independiente  financieramente hablando: los derivados.

Los derivados permiten un alto apalancamiento y sobre todo operar al alza y a la baja. No le preocupa que haya catástrofes o que la economía vaya mal. Es más, sabe que podrá ganar mucho dinero incluso cuando los mercados bajen.

Se convierte por así decirlo en un trader especulador de los mercados. Domina todos los mercados del mundo desde su pantalla: divisas (forex), materias primas y las principales bolsas mundiales.

En esta etapa se encontrará con aficionados que han saltado a esta etapa sin haber quemado primero las anteriores. Son novatos que se acercan al mundo de los futuros, CFDs etc, porque han oído que se pueden hacer ricos en poco tiempo. Pero como abren y cierran posiciones según lo que les dicta su sentido, sin una técnica de entrada y de salida, y sin una gestión del dinero adecuada no tardan en comprobar lo que es el apalancamiento y el margin call. Seguro que no volverán por aquí. Se produce una nueva criba de novatos y de traders que no lo son para pasar por fin a la siguiente y definitiva etapa.

CUARTA ETAPA:

a esta etapa se le puede llamar la etapa psicológica o de disciplina.

Se le llama así porque el trader se da cuenta que el mercado es movido únicamente por la psicología de todos los que en él participan.

Aprende a ser meticuloso, disciplinado y muestra desapego por el dinero. Sabe que si está en esta profesión sólo por dinero no llegará lejos, nota que es su pasión, que aunque ha pasado y pasa por un duro sacrifico este no le parece tal porque ha decidido aceptar al trading como su filosofía de vida. No lo quiere compartir con nada más.

Y persiste y persiste, nota que da el 100%. Tiene perfectamente definido un sistema no solo que le indica cuando comprar y vender sino donde poner el stop, cuanto porcentaje de dinero tiene que arriesgar del total de su cuenta, con cuantos contratos tiene que abrir la posición, y unas reglas psicológicas que le ayudan a controlar sus emociones. Logra actuar mecánicamente, una pérdida causa en él la misma reacción que una ganancia: ninguna.

Ha aprendido a controlar el miedo y la esperanza, los 2 más grandes males de un trader.

Sabe lo que tiene que hacer, sabe que tras haber establecido sus reglas de trading sólo le queda un último paso para vivir de él, para triunfar en el objetivo que se ha marcado, para llegar a la meta: la práctica continua en real. Como si de un malabarista se tratara, practica y practica en el mercado real hasta que logra un total desapego, olvida todo lo aprendido y lo vuelve automático “entrando en la zona” cada vez que opera.

Ha traspasado la gruesa linea que separa la teoría de la experiencia, esa que por mucho que la divulgue, esa que por mucho que enseñe sus reglas, nadie será capaz de operar con ella de la misma manera y con la misma eficacia que él porque señores, EL TRADING ES UN ARTE Y EL ARTE ESTÁ DENTRO DE CADA UNO DE NOSOTROS.