Aplicando la gestión del dinero en Forex a la bolsa

Ya sé que no eres partidario de operar con acciones, pero dejando aparte esta premisa paso a exponer mi comentario.
Si tengo pongamos por caso una cartera de 10.000€ diversificada en 5 valores, si arriesgo en cada operación que realice el 1% de mi cartera, serán 100€, lo que significa que el stop valdrá el 5% de mi compra, cierto? y si es así, parece excesivo ese porcentaje o entra dentro de lo ortodoxia bursátil?

Respondiendo a Pedro:

Ya veo que quieres aplicar la estrategia de versión adaptada al mundo bursátil.

Me parece fenomenal, todo comienza por una buena gestión del dinero sin tratar de apalancarse más de lo que la cuenta puede aguantar por el mero hecho de querer ganar mucho dinero en un instante.

Son muchas las cuentas que se destrozan literalmente por una mala gestión tanto en la bolsa como en Forex.
Estoy seguro que hay mucha gente aguantando en la cartera acciones desde el estallido de la burbuja inmobiliaria por el 2007.

¿Qué pasa en Forex? Que al no saber como operar con un producto apalancado tarde o temprano saltan las garantías por las pérdidas y entras en margin call en menos que canta un gallo.

En bolsa, como no pierdes hasta que vendes, aguantas hasta que te salen canas…

Pero es que todo es parejo en el mundo del dinero. Con los pisos pasa lo mismo. El que compró en lo más alto de la burbuja para revender y sacar un dinero más adelante no ha vendido sino que sigue aguantando la devaluación del precio del piso.

Y al igual que en las acciones o en las divisas, si el precio de ese piso baja por debajo del precio que se compró, el inversor se pone en estado Stand-By. Aguanta y aguanta lo que haga falta con la esperanza de que el precio se recupere.
Después, malvende porque necesita el dinero o porque se cansa de esperar y efectúa la venta justo antes de la recuperación (tal cual como sucede en la bolsa).

Luego nos arrepentimos de no haber vendido en la primera pérdida.

Y es que cuando el dinero anda de por medio se desata el instinto del miedo y el proceso es el mismo en cualquier mercado financiero.

No me acuerdo del nombre del constructor que al poco de estallar la burbuja inmobiliaria decía que los pisos no eran como las patatas. Pues no señor, si que son. Todo producto que tenga un precio está sujeto a la Ley de la Oferta y la Demanda.
Si hay muchas patatas baja el precio de estas y si hay pocas, sube. Pues lo mismo para el resto, sean coches, pisos o patatas.

En primer lugar debes diferenciar la inversión de la especulación.

En la operativa con acciones sí cabe la diversificación puesto que el fin principal de operar en la bolsa es invertir.

En la operativa con divisas, aunque puedes mantener la operación abierta incluso meses, está más bien preparada para la especulación.

Por lo tanto, el inversor invierte en bolsa, el trader o especulador en Forex.

Dicho esto, no hay cabida (bajo mi punto de vista) para la diversificación cuando estás especulando ya que el especulador trata de sacar el máximo rendimiento a su operación poniendo todas los huevos en la misma cesta, eso si, con el riesgo totalmente controlado.

Especular no se trata de tirarse a la piscina sin agua.

Pero bueno, esto no es lo que me preguntas, y como te he dicho me parece perfectísimo y me agrada que trates de aplicar la gestión a la operativa con acciones.

Entonces, si por ejemplo en una supuesta cartera de 10.000 euros, arriesgas el 1% por cada valor que compras, lógicamente y como tu dices, estás arriesgando un 5%. Por lo cual y bajo mi parecer vas sobrado de exposición al riesgo.

¿Qué pasa en la operativa con acciones al contado?

Que no puedes “jugar” con el apalancamiento por lo que resultará mucho más difícil aplicar correctamente la gestión del riesgo a no ser que operes con un capital inicial mucho más grande.

Para que quede más claro:

  • Arriesgando el 1% en bolsa de una cartera de 10.000 euros podrás comprar tantas acciones como te dejen esos 100€ que supone ese 1%.
    O sea, que te va a costar mucho ganar unos eurillos. Por ejemplo, con 100 euros podrías comprar unas 5 acciones de Inditex.
  • En cambio, en el mercado de divisas, el apalancamiento hace que 10.000 euros supongan lo mismo que operar con 1.000.000 de euros (si el apalancamiento es 100:1, pero hay apalancamiento de incluso 1.000:1)

Concluyendo, el 5% es excesivo sea para el mercado que sea. Si no tienes en la cuenta capital suficiente para operar incluso con un riesgo menor del 1% no te veo más remedio que pasarte al Forex donde tendrás mucha más flexibilidad para aplicar correctamente la gestión del dinero y la opción de ganar más dinero con la misma cantidad con la que operas en acciones.

Cuando era yo pequeño, la bolsa era como algo de otro mundo al que sólo podían acceder los personajes más adinerados.

Poco a poco las cosas fueron cambiando y gracias a internet, la inclusión de más brokers y la bajada de las comisiones, así como el pedir cada vez menos dinero inicial para abrir una cuenta, la operativa en bolsa se fue generalizando.

Ahora ya son muchas las personas que ven la bolsa como algo más natural.

Este mismo proceso está pasando con el mercado de divisas. La gente aun se asusta al hablar de Forex. Gracias también a Internet y a que las nuevas generaciones están cada vez incurriendo en el mercado de divisas con más fuerza, creo que se verá el mismo proceso que con la bolsa.
Llegará un momento en que esté generalizado.

De hecho, algo tiene que tener para que en Forex se negocie en un sólo día el mismo volumen que en Wall Street en un mes.

Sin embargo, en Forex aun no hay operadores de poco capital. Cada vez hay más pero no al nivel de la bolsa.

Así que ese volumen es movido sólo por las grandes Instituciones, por algo será.

El mercado de divisas (salvando las diferencias) me recuerda a ese Pub o discoteca a la que sólo asiste lo selecto de lo selecto, (la Jet Set vamos). Poco a poco va entrando la chusma (me incluyo) como suelen decir, todo se vuelve más vulgar y dichos pijos emigran para otro nuevo Pub.

Pues, más de lo mismo. La bolsa era ese Pub selecto al que sólo accedían unos pocos, pero poco a poco fuimos entrando la chusma, acabamos dejenerándola y la Jet Set se movió para el Forex.

Me supongo que ahora irá sucediendo lo mismo, la gente se ve que está comenzando a desviarse hacia el mercado de divisas porque aun es un mercado noble no manipulado en donde se premia al que hace las cosas bien sin estar pendiente de si el directivo de tal o cual empresa ha ocultado las cuentas y mañana te despiertas sin un euro en el bolsillo.